미국주식투자 포트폴리오 리밸런싱 엑셀 양식
신중하게 설계한 투자전략을 얼마나 오랫동안 흔들림 없이 실행하느냐가 투자의 성패를 가른다고 생각하기 때문에, 투자전략 수립 이후의 매매는 엑셀 양식을 활용해 최대한 기계적으로 하고 있다.
이 양식은 아래와 같은 투자전략을 지원하기 위해 만들었다.
- 주식과 현금의 기본 비중을 7:3으로 하되 시장상황에 따라 탄력적으로 조정한다.
- 주식 종목 간의 비중을 정해서 투자한다.
입력된 시나리오를 해석해보면, (실제 포트폴리오 아닌 예시)
- 포트폴리오는 ETF 2개(SPY, QQQ), 개별종목 3개(MSFT, AMZN, AAPL)로 구성
- 기대되는 연 배당수익은 $293.65 (F9)
- 예수금은 $10,000 (G8)
- 현재 구성 비율은 H열에서 확인
- 코로나19 2차 폭락을 대비하여 현금 비율을 26.6%에서 40.0%로 상향 (J8)
- 마이크로소프트가 앞으로 잘 될 것 같아서 SPY, QQQ, MSFT, AMZN, AAPL 종목 간 비중을 3:3:2:1:1로 조정 (I열)
- SPY, QQQ, AMZN, AAPL은 각각 8, 7, 1, 9주 매도, MSFT는 9주 매수
각 종목의 매수, 매도의 결과가 목표 비율(J열)을 넘지 않도록 만들었다. 이대로 매매를 하면 예수금이 좀 더 남는다. (매수/매도량 계산결과가 소수점인 경우 매수는 버림을 하여 덜 사도록, 매도는 올림을 하여 더 팔도록 했다.)
빨간색 배경을 가진 셀만 입력하면 되는데, 개별종목의 주가와 배당 정보는 dividend.com에서 확인 가능하다.
구글 스프레드시트에서는 GOOGLEFINANCE 함수를 사용해 실시간(최대 20분 지연) 가격 정보를 반영하도록 했다.
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