국내주식투자 포트폴리오 리밸런싱 엑셀 양식
미국 직투 버전을 업그레이드하여 국내 버전도 만들어 봤다. 자산배분 투자자를 위하여 자산군(현금, 채권, 실물) 간 비중을 입력할 수 있게 만들었다.
구글 스프레드시트에서는 GOOGLEFINANCE 함수를 이용해 현재가를 실시간(최대 20분 지연)으로 불러올 수 있으므로, 엑셀보다는 구글 스프레드 시트를 활용하는 것을 추천한다.
구글 스프레드시트 양식
'26년 2월 19일 업데이트 편집 권한을 요청하시는 경우가 많습니다. 아래 스크린샷을 참고해서 사본 만들기를 해보세요.
- 투자할 종목의 이름(C열)과 코드(D열)을 입력하면 현재가(E열)와 등락률(F열)이 실시간으로 업데이트 된다. 종목코드는 네이버 금융에서 간단히 확인할 수 있다.
- 보유수량(G열)과 예수금(H13)을 입력하면 평가금액(H열)과 현재비율(I열)을 확인할 수 있다.
- 자산군 간의 목표비중(J열)과 자산군 내에서 종목 간의 목표비중(K열)을 입력하면, 목표비율(L열)과 매수량(M열)을 확인할 수 있다.
- 매수량의 가이드에 따라 매매를 하게 되면 목표비율이 맞춰지는데, 덜 사고, 더 팔아서 목표비율을 초과하지 않도록 만들었다. 현금의 목표비율을 0%로 가져가는 경우 이렇게 하지 않으면 매수할 때 현금이 부족한 경우가 발생할 수 있기 때문이다.
입력된 데이터를 해석해보면, (어디까지나 가상의 시나리오)
- 이번 달 투자금을 입금해서 현금의 비율이 16.1%으로 늘어났다. 다시 10%로 맞추면서 현금 일부를 ETF를 매수하는데 사용한다.
- TIGER 헬스케어의 가격이 상승하면서 현재비율(9.4%)이 지난달 목표비율(6.3%)를 초과했다. 비율을 다시 맞출 수 있을 정도로만 상승분을 조금(5주) 팔아 수익을 실현한다.
- 채권에 TIGER 미국달러채권액티브를 신규 편입했다.44주를 매수한다.
- 금 가격 하락에 따라 줄어든 비율을 채우기 위해 TIGER 골드선물(H)를 5주 매수한다.
이렇게 분산투자를 하면서 정해진 비율을 주기적으로 맞춰가는 포트폴리오 리밸런싱을 하게 되면, 가격이 상승한 종목은 팔아서 수익을 실현하고 가격이 하락한 종목은 싼 가격에 사서 향후 더 나은 수익을 기약할 수 있다.
엑셀 양식
구글 스프레드시트 양식과 다른점은 현재가(D열)을 직접 입력해야 한다는 것이다.
네이버 금융에 관심종목을 등록해놓고 요약보기를 하면 포트폴리오 구성종목의 현재가를 한 눈에 파악할 수 있다.
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